Coinspeaker Các nhà quản lý EU tạo ra các quy tắc mới cho các nhà cung cấp tài sản tiền điện tử

Liên minh Châu Âu (EU) đã tạo ra các quy tắc mới cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) và các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) để đảm bảo họ tuân thủ các biện pháp tuân thủ chặt chẽ hơn. Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đã dẫn đầu nỗ lực này để giúp các công ty này điều chỉnh hoạt động của họ theo các quy định nghiêm ngặt của EU.

Theo bản phát hành, các hướng dẫn này tập trung vào việc tuân thủ các quy tắc trừng phạt của EU. Một yêu cầu quan trọng là các nhà cung cấp dịch vụ này phải thiết lập các hệ thống sàng lọc chuyển giao mạnh mẽ. Các hệ thống này sẽ giúp giám sát và thực thi các biện pháp trừng phạt và các biện pháp hạn chế khác một cách hiệu quả.

Hướng dẫn về tiền điện tử của EU để bảo vệ hệ thống tài chính của mình

Các hướng dẫn nhấn mạnh tầm quan trọng của việc kiểm tra kỹ lưỡng khi xử lý các giao dịch CASP. Các công ty tiền điện tử phải sử dụng các công cụ tiên tiến để giám sát các giao dịch nhằm phát hiện bất kỳ hành vi vi phạm lệnh trừng phạt nào của EU. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp, như rửa tiền hoặc tài trợ cho khủng bố. Không còn nghi ngờ gì nữa, các yêu cầu này cho thấy sự tận tâm của EU trong việc giữ cho hệ thống tài chính của mình an toàn, đặc biệt là khi thị trường tiền điện tử phát triển.

Tương tự như vậy, PSP sẽ cải thiện quy trình sàng lọc của mình để ngăn chặn các giao dịch trái phép có thể vi phạm các quy tắc của EU. Các hướng dẫn nhấn mạnh tầm quan trọng của sự rõ ràng và trách nhiệm. Do đó, PSP phải lưu giữ hồ sơ chi tiết để thể hiện nỗ lực tuân thủ của mình.

Trong khi đó, hướng dẫn của EBA nhấn mạnh đến sự giám sát ngày càng tăng mà ngành công nghiệp tiền điện tử châu Âu phải đối mặt. Khi ngày càng nhiều người sử dụng tài sản kỹ thuật số, các cơ quan quản lý muốn giải quyết những điểm yếu có thể có trong hệ thống. Các hướng dẫn cũng nhằm mục đích bảo vệ hệ thống tài chính của EU và xây dựng lòng tin giữa người tiêu dùng và nhà đầu tư. Chúng đảm bảo rằng các giao dịch tiền điện tử an toàn và tuân thủ luật pháp. Theo báo cáo, các hướng dẫn sẽ có hiệu lực từ ngày 30 tháng 12 năm 2025.

Các biện pháp này được đưa ra trong bối cảnh nỗ lực toàn cầu ngày càng tăng nhằm quản lý ngành công nghiệp tiền điện tử. Bằng cách thiết lập các quy tắc rõ ràng cho CASP và PSP, EU đặt mục tiêu trở thành đơn vị dẫn đầu trong việc tạo ra một môi trường an toàn và được quản lý tốt cho tài sản kỹ thuật số.

Nhớ lại rằng năm ngoái, Hội đồng Rủi ro Hệ thống Châu Âu (ESRB) đã khuyến nghị các cơ quan chức năng Châu Âu hạn chế các khoản cược đòn bẩy vào tài sản kỹ thuật số bằng cách đưa ra các quỹ đầu tư và giới hạn giao dịch. ESRB yêu cầu các công ty tham gia vào lĩnh vực tiền điện tử phải báo cáo thường xuyên. Họ cũng đưa ra các quy tắc cụ thể cho một số công ty lớn nhất trong lĩnh vực này.

Các cơ quan quản lý Châu Âu hoàn thiện các quy tắc đầu tiên cho CASP

Vài tháng trước, Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) đã hoàn thành bộ báo cáo đầu tiên về các quy tắc cho CASP theo Quy định về Thị trường Tài sản Tiền điện tử (MiCA). Báo cáo bao gồm các yêu cầu được đề xuất mà cơ quan quản lý và giám sát thị trường tài chính của EU sẽ yêu cầu từ các công ty tiền điện tử muốn hoạt động trong khu vực EU.

Theo luật được đề xuất, cơ quan quản lý đã phác thảo thông tin mà CASP phải nộp để được chấp thuận hoạt động trong khu vực. Các yêu cầu khác bao gồm ý định cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử và cách CASP nên giải quyết khiếu nại của khách hàng.

Báo cáo này theo sau việc hoàn thành một bài tham vấn. Vào tháng 6 năm 2023, cơ quan quản lý và giám sát thị trường tài chính của EU đã công bố một bài tham vấn tìm kiếm ý kiến ​​đóng góp của các bên liên quan về các quy tắc được đề xuất cho CASP như một phần trong nỗ lực xây dựng hướng dẫn tập trung vào ngành.

Kế ​​tiếp

Các nhà quản lý của EU tạo ra các quy tắc mới cho các nhà cung cấp tài sản tiền điện tử