El mercado de las criptomonedas ha crecido rápidamente y, con él, la popularidad del comercio entre pares (P2P). Esta forma de comercio permite a las personas intercambiar criptomonedas directamente entre sí sin necesidad de intermediarios. Esto trae una serie de ventajas, como tarifas más bajas y un mayor control sobre las transacciones, pero también presenta riesgos que no deben ignorarse.
Con el aumento del fraude y las estafas en el espacio P2P, es fundamental que los comerciantes estén bien informados sobre los peligros y sepan cómo protegerse. Desde la falsificación de recibos de pago hasta estafas más complejas, la gama de posibles fraudes es amplia.
Por lo tanto, conocer los fraudes más comunes y las mejores prácticas para evitarlos es fundamental para cualquiera que desee dedicarse a este tipo de comercio. Primero, comprendamos el concepto de P2P.
¿Qué es Peer-to-Peer (P2P)?
El comercio de criptomonedas peer-to-peer (P2P) implica el intercambio directo de monedas digitales sin intermediarios. En el comercio P2P, los compradores y vendedores pueden fijar sus propios precios, elegir socios comerciales y decidir cuándo realizar transacciones.
Los mercados P2P de criptomonedas facilitan estos intercambios directos entre usuarios individuales. Sin una autoridad central o un intermediario, los usuarios tienen más control sobre sus fondos y pueden proteger su identidad durante las transacciones.
A pesar de estos beneficios, el comercio P2P conlleva riesgos, como pruebas de pago falsas, fraude de devolución de cargo, transferencias erróneas, ataques de intermediario, fraude de triangulación y phishing.
Veamos cada una de estas estafas comunes más adelante.
¿Es seguro el comercio P2P?
Como cualquier método comercial, el comercio P2P tiene riesgos inherentes, que dependen de las medidas de seguridad del exchange. Si bien los intercambios más antiguos tenían mayores riesgos de robo y fraude, muchas plataformas P2P modernas tienen características de seguridad mejoradas.
Los principales intercambios P2P ahora ofrecen servicios como depósito en garantía (proteger las criptomonedas hasta que ambas partes cumplan las condiciones de un acuerdo), actualizaciones de seguridad periódicas y estrictos procesos de verificación de identidad para proteger a los usuarios.
Sin embargo, todas las actividades comerciales conllevan riesgos y el comercio P2P no es una excepción.
Descubra algunos de los fraudes P2P más comunes y cómo evitarlos
Comprobante de pago o SMS falso: los estafadores pueden alterar los recibos para que parezca que enviaron el pago, engañándote para que liberes criptomonedas. Por ejemplo, pueden falsificar un SMS notificando un pago.
Cómo evitar este fraude: Como vendedor, verifica que el pago esté en tu billetera o cuenta bancaria antes de aprobar la transacción, tal como hacemos con Pix, por ejemplo.
Fraude de devolución de cargo: los estafadores pueden utilizar la función de devolución de cargo de una plataforma de pago para revertir pagos después de recibir sus activos, a menudo pagando a través de cuentas de terceros.
Cómo evitar este fraude: No acepte pagos de terceros. Si esto sucede, acuda a la plataforma e inicie un reembolso a la cuenta del comprador.
Transferencia incorrecta: similar al fraude de devolución de cargo, los estafadores pueden reclamar una transacción incorrecta para revertir pagos. Es posible que utilicen tácticas de miedo, como advertir que vender criptomonedas es ilegal.
Cómo evitar esta estafa: No se deje intimidar por tácticas de miedo. Reúna pruebas como capturas de pantalla de su correspondencia y transacción.
¿Cuáles son las estafas comunes de criptomonedas P2P que los inversores deben saber?
Estafa de amor/romance: los estafadores fingen una relación en línea para ganarse la confianza y luego manipulan a las víctimas para que envíen dinero o información confidencial desde sus billetera.
Estafa de inversión: los delincuentes convencen a las víctimas de invertir en empresas fraudulentas, dirigiendo los fondos como desean con el pretexto de una inversión. Hay varios casos recientes en Brasil que muestran la importancia de evaluar proyectos y divisas antes de realizar una determinada contribución.
Estafa de comercio electrónico: los estafadores se hacen pasar por vendedores en línea, ofrecen artículos con descuento y desaparecen después de recibir pagos en criptomonedas.
Cómo evitar estas estafas: Evite responder a solicitudes comerciales en las redes sociales. Limite la comunicación con las contrapartes a la plataforma oficial.
Consejos para proteger a los usuarios contra el fraude de criptomonedas P2P
Opere en plataformas acreditadas: utilice plataformas P2P líderes como Binance que ofrecen funciones de seguridad sólidas, que incluyen:
Función de bloqueo: La función de bloqueo permite a los usuarios evitar tratos futuros con personas sospechosas.
Gestión de riesgos: las plataformas que aplican requisitos específicos antes de operar pueden reducir los anuncios no confiables y utilizar la lógica de comparación de órdenes para conectar a los usuarios con operadores confiables.
Protocolos KYC: las plataformas con protocolos Conozca a su cliente ayudan a verificar las identidades de los usuarios, garantizando negociaciones con socios confiables.
Atención al cliente: incluso sin intermediarios, la atención al cliente puede ayudar a los usuarios que enfrentan problemas comerciales.
Pago automatizado: los métodos automatizados permiten la liberación instantánea de criptomonedas mantenidas en depósito en garantía sin intervención manual.
Servicios de depósito en garantía: los servicios de depósito en garantía garantizan intercambios seguros al retener los fondos hasta que ambas partes cumplan con los términos de la transacción.
Siguiendo estas pautas, los usuarios pueden aumentar significativamente su seguridad al realizar transacciones P2P.
Además de elegir plataformas confiables y utilizar funciones de protección como el bloqueo de usuarios sospechosos y servicios de custodia, es fundamental estar siempre al tanto de las buenas prácticas de seguridad, como verificar los pagos directamente y evitar compartir información sensible fuera de la plataforma oficial, como se menciona en este artículo.
La educación continua sobre los tipos de fraude y cómo evitarlos es la mejor defensa contra los riesgos inherentes al comercio P2P, permitiendo a los usuarios disfrutar de los beneficios de esta forma de comercio con mayor confianza y tranquilidad.
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