Распространенные виды криптомошенничества в 2023 году: как защититься — Часть 1
Главное
Чтобы оставаться в безопасности в мире криптовалют крайне важно знать, как действуют мошенники, а также применять меры для защиты своих активов.
Эта статья — первая часть небольшой серии публикаций, посвященных лучшим способам борьбы с криптомошенничеством.
Опасайтесь так называемых «инвестиционных экспертов», тех, кто представляется «сотрудниками Binance», подозрительно идеальных отношений на расстоянии и схем многоуровневого инвестирования, которые обещают доход за приглашение новых людей.
Обеспечьте безопасность своих средств! Делимся лучшими советами для выявления мошенников, которые хотят украсть вашу криптовалюту.
Мы собрали и обобщили информацию о наиболее известных и распространенных видах криптовалютного мошенничества в серии блогов «Как распознать мошенничество». В ней вы найдете подробную информацию о различных видах мошенничества вроде схемы Понци, фальшивых предложений о работе, самозванцев, выдающих себя за сотрудников Binance, и других аферах.
И хотя понимание специфики различных мошеннических схем довольно полезно, мы хотели бы пролить свет на то, как избежать наиболее распространенных видов обмана.
Криптомошенники в первую очередь нацеливаются на новых пользователей, которые еще не знакомы с индустрией и рассматривают криптовалютный рынок как возможность легкого заработка. Если вы новичок в криптовалютном пространстве или любом другом виде инвестирования, опасайтесь следующих видов мошенничества.
Инвестиционный эксперт или «сотрудник Binance»
Если незнакомые люди в интернете или те, кто называет себя «сотрудниками Binance», присылают вам непрошеные советы по инвестированию или предложения «удвоить капитал», скорее всего, вы имеете дело с мошенниками. Настоящие сотрудники Binance никогда не будут писать вам в социальных сетях и рассказывать об инвестициях, предлагать деньги или какой-либо эксклюзивный сервис.
Три способа распознать самозванцев и избежать мошенничества
1. Оценивайте реалистичность дохода
Самый простой способ оценить подлинность «инвестиционного эксперта» — это рассчитать предлагаемую им доходность. Годовая доходность в 20% (0,0548% в день) уже считается очень высокой в инвестиционном сообществе. С осторожностью относитесь к любым «инвестиционным экспертам», предлагающим доходность более 20%.
Всегда проявляйте внимательность при общении с теми, кто предлагает инвестиционные консультации или обещает приумножить ваш капитал. Даже обещания более-менее реалистичной годовой доходности (например, 10%) все еще могут исходить от мошенника, который пытается похитить ваши деньги.
2. Используйте Binance Verify
Наша официальная база данных Binance Verify позволяет любому желающему проверить данные Binance: домены, электронные почты, номера телефонов, профили WeChat, Telegram и Twitter. Не стоит сразу доверять любому, кто выдает себя за сотрудника или представителя Binance. Всегда проверяйте источник на Binance Verify.
Даже если источник проходит проверку, не теряйте бдительность. Иногда мошенники используют настоящие имена сотрудников Binance, чтобы обмануть своих жертв.
3. Изучайте информацию и проверяйте данные
Проверяйте ключевую информацию об «инвестиционной программе». Воспользуйтесь соответствующими инструментами вроде who.is, чтобы узнать, когда был создан сайт и как долго он существует. Проверьте URL-адреса с помощью Scamadviser. Эта база данных собирает и оценивает сайты по степени надежности.
Тщательно изучите информацию о той или иной платформе, физическом или юридическом лице, прежде чем доверить свои деньги. Как минимум, стоит поискать название проекта или его сайт в Google. Если вы заметили что-либо подозрительное, заблокируйте этот контакт и прекратите общение. Зачастую мошенники общаются с помощью шаблонов и заготовок, чтобы развеять ваши сомнения.
Оценка сайта на Scamadviser
Любовь с первого взгляда
Если ваше знакомство в интернете быстро перерастает в безумную влюбленность, стоит насторожиться. Это верный признак романтической аферы.
Три способа избежать романтических афер
1. Выполните поиск по фотографиям собеседника
Загрузите фото собеседника в сервисы поиска по изображениям, такие как TinEye, Google или Baidu (поиск по картинкам), чтобы посмотреть, не выдает ли он себя за кого-то другого. Обычно мошенники воруют фотографии из профилей реальных людей в социальных сетях.
Главная страница TinEye
2. Выполните поиск по имени для получения дополнительной информации
Поищите в Google полное имя своего собеседника с ключевыми словами «мошенник», «романтические аферы» или «мошенничество на сайтах знакомств». Попросите собеседника поделиться профилями в социальных сетях. Если вы не можете найти никакой информации в интернете, это повод проявить осторожность, особенно если разговор нередко сводится на тему денег.
3. Попросите увидеться по видеосвязи
Ваш потенциальный партнер может выдавать себя за кого-то другого. Предложите созвониться по видеосвязи, чтобы проверить, является ли он тем, за кого себя выдает. Если собеседник постоянно избегает этой темы, стоит насторожиться. Мошенники будут придумывать любые отговорки, чтобы не участвовать в видеозвонке.
Высокая доходность в многоуровневой системе приглашений
Схемы, обещающие высокую доходность и повышение до VIP-уровней в зависимости от количества приглашенных вами людей, считаются крайне рискованными и зачастую связаны с мошенничеством. Как правило, стабильные бизнес-модели не дают никаких подобных обещаний. В рамках таких многоуровневых схем доход зависит от количества новых пользователей, которых вы убедите внести деньги.
По каким признакам можно выявить мошенническую схему криптоинвестирования
1. Оценивайте реалистичность дохода
Считается, что 10-20% годовых — это очень высокий показатель доходности. Фальшивые «инвестиционные схемы» заманивают предложениями вроде 1% ежедневной прибыли. Это соответствует 1230% годовой доходности, что крайне маловероятно.
Как мы уже говорили, следует проявлять осторожность и не терять бдительность, даже если проект или схема предлагает более разумную доходность.
2. Выполните поиск по адресу кошелька
Для проверки информации об адресах вывода используйте обозреватели блоков, например Bitquery. Понаблюдайте за балансами адресов в разное время, узнайте, когда они были созданы, как часто производятся выводы средств и куда уходят деньги.
Хотя эти инструменты не так просты в использовании, их необходимо освоить каждому пользователю криптовалют. Воспользуйтесь ими в следующий раз, когда столкнетесь с неизвестным адресом кошелька.
Подробную информацию можно найти в руководстве Binance Academy: Как использовать обозреватель блокчейна Биткоина.
Bitquery
Подробную информацию о конкретном адресе можно найти в обозревателе блоков конкретной сети, например:
TRONSCAN для протокола TRON (TRX)
Etherscan для сети Ethereum (ETH)
BscScan для BNB Chain (BSC)
btc.com для сети Биткоина (BTC)
Функция анализа на TRONSCAN
Заключение
Чтобы избежать мошенничества в мире цифровых валют, следует с осторожностью относиться к непрошеным инвестиционным советам, новым отношениям в интернете, стремительно набирающим обороты, и многоуровневым схемам инвестирования с подозрительно высокой доходностью.
Оценивайте реальную доходность инвестиций, проверяйте источники, используйте доступные инструменты проверки и проявляйте должную осмотрительность. С помощью всех этих мер вы сможете защитить себя от распространенных видов мошенничества и уберечь свои криптоактивы.
Дополнительная информация
Как распознать мошенничество: как защититься от мошенников-самозванцев на Binance
Как распознать мошенничество: криптоинвестиционные аферы, которых следует остерегаться
Как распознать мошенничество: главные признаки мошенничества с самозванцами
Предупреждение о рисках и отказ от ответственности. Cледующие материалы предоставляются на условиях «как есть» без каких-либо гарантий исключительно для общих справочных и образовательных целей. Эта информация не должна рассматриваться как финансовая консультация или рекомендация по приобретению какого-либо конкретного продукта или услуги. Стоимость цифровых активов может быть волатильной, в результате чего повышается риск потери инвестиций. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения. Binance не несет ответственность за ваши возможные убытки. Эта информация не является финансовой рекомендацией. Подробная информация приведена в Условиях использования и Отказе от ответственности.