Selon PANews, l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) s’inquiète des risques croissants de blanchiment d’argent dans le secteur des cryptomonnaies. Dans son rapport de surveillance des risques 2024, la FINMA a détaillé ces avertissements, soulignant l’utilisation croissante d’actifs numériques tels que les cryptomonnaies et les stablecoins pour des activités illégales.
Le rapport souligne que les stablecoins sont de plus en plus utilisés pour des transactions illicites, notamment pour échapper aux sanctions. Cette tendance complique les efforts des forces de l’ordre et accroît les risques juridiques et de réputation pour les institutions financières qui ne disposent pas de stratégies solides de gestion des risques. L’organisme de réglementation a souligné la nécessité de mesures plus strictes pour remédier aux vulnérabilités associées à l’utilisation abusive des actifs numériques.
Pour atténuer ces risques, la FINMA a mis en place des mesures ciblées sur les établissements, notamment une surveillance ciblée et des exigences renforcées en matière de gestion des risques. Des efforts plus vastes comprennent des inspections sur place et des plans d'audit révisés visant à renforcer la défense contre le blanchiment d'argent. Le régulateur a également appelé à l'élaboration de définitions claires de la tolérance au risque et de pratiques efficaces de gestion des risques, en particulier pour les établissements qui traitent avec des personnes politiquement exposées ou des clients issus de secteurs à haut risque.