Si gana decenas de millones de dólares en el mercado de las criptomonedas, ¿el banco le preguntará el origen de sus fondos cuando los retire?
En la mayoría de los casos, cuando una cuenta bancaria personal recibe una gran transferencia de fondos, ya sea decenas de millones o incluso cantidades más pequeñas, el banco normalmente inicia una investigación contra el lavado de dinero (AML). Cuando llegan grandes sumas de dinero a tu cuenta, es común que el servicio de atención al cliente del banco se comunique contigo para verificar el origen y método por el cual se obtuvieron los fondos. Si el banco encuentra alguna irregularidad, su cuenta puede congelarse temporalmente y el caso puede remitirse a otras autoridades reguladoras para un análisis más detallado.
Es importante señalar que el seguimiento bancario no sólo se aplica a cantidades de decenas de millones. A veces, incluso una transferencia de unos pocos cientos de miles de dólares puede provocar una revisión si el sistema la considera sospechosa. Esto puede llevar a que el banco le llame para aclarar la situación.
Para minimizar el riesgo de congelación de cuentas, muchos comerciantes de criptomonedas han desarrollado estrategias. Por ejemplo, evitan el uso de cuentas de salario o cuentas primarias para transacciones con criptomonedas, ya que una cuenta congelada puede interrumpir los pagos de hipotecas, préstamos para automóviles o dañar su calificación crediticia. Algunos también sugieren no utilizar tarjetas de grandes bancos, ya que su gestión de riesgos tiende a ser más rigurosa. En cambio, pueden utilizar los fondos de las ventas de criptomonedas para comprar productos financieros antes de convertirlos en efectivo. La idea es evitar desencadenar un escrutinio estricto por parte de las grandes instituciones financieras.
Para quienes navegan por este espacio, el objetivo es gestionar los retiros sin problemas y evitar un escrutinio innecesario. Como siempre, esperamos que todos en la comunidad de criptomonedas puedan tener éxito en un mercado alcista, alcanzar sus objetivos financieros y anticiparse a cualquier riesgo potencial.
