¿Qué son las estafas criptográficas y cómo detectarlas

Las estafas de criptomonedas toman muchas formas. Al igual que los delincuentes financieros intentarán robar dinero de su cuenta bancaria o poner cargos fraudulentos en su tarjeta de crédito, los estafadores de criptomonedas harán cualquier cosa para tomar sus criptomonedas. Para proteger sus activos criptográficos, es útil saber cuándo y cómo está siendo atacado y qué puede hacer si sospecha que una criptomoneda o cualquier comunicación relacionada con ella es una estafa.

Tipos de estafas de criptomonedas

Las estafas de criptomonedas generalmente se dividen en una de dos grandes categorías:

1. Intenta obtener control sobre su billetera digital o detalles de autenticación. Los estafadores se esfuerzan por obtener información confidencial que pueda otorgarles acceso a su billetera digital u otros datos confidenciales, como códigos de seguridad. Esto a veces puede implicar obtener el control de dispositivos físicos como su ordenador o teléfono inteligente.

2. Tácticas que te engañan para que envíes criptomonedas directamente a un estafador. Estos pueden tomar la forma de suplantación de identidad, inversión falsa u oportunidades de negocio, u otros métodos engañosos diseñados para separarlo de sus criptoactivos.

Fraude de ingeniería social

Las estafas de ingeniería social involucran a embaucadores que manipulan y engañan para obtener detalles cruciales sobre las cuentas de usuario. Estos estafadores son expertos en hacer creer a las personas que están en contacto con una entidad confiable, ya sea una organización gubernamental, una empresa de buena reputación, soporte técnico, un compañero miembro de la comunidad, un asociado de trabajo o incluso un amigo.

Estos estafadores invertirán un tiempo considerable para construir una relación con su objetivo potencial. Eventualmente, pueden solicitar información confidencial como claves privadas o solicitar a la persona que transfiera fondos a una billetera digital específica. Una solicitud de criptomonedas de alguien que se percibe como una fuente confiable debería generar sospechas inmediatas y a menudo es indicativa de actividad fraudulenta.

Fraudes que prometen romance

Las plataformas de citas se han convertido en un coto de caza común para los estafadores que buscan forjar conexiones románticas. Una vez que se establece la confianza, generalmente dirigen la conversación hacia empresas lucrativas de criptomonedas, con el objetivo final de extraer credenciales de moneda digital o billetera de sus objetivos. La Comisión Federal de Comercio informa que una parte significativa del dinero perdido en estafas románticas involucra criptomonedas, con pérdidas que alcanzan cantidades sustanciales.

Estafas de impostores y regalos

Los estafadores a menudo se hacen pasar por figuras públicas o personas influyentes en criptomonedas para atraer a las víctimas con la promesa de duplicar o multiplicar su criptomoneda en las llamadas "estafas de sorteo". Aprovechan la apariencia de legitimidad proporcionada por los perfiles de las redes sociales para crear un falso sentido de autenticidad y urgencia. Tales estafas pueden llevar a las víctimas a actuar apresuradamente con la esperanza de obtener ganancias rápidas. Además, los estafadores pueden hacerse pasar por personal de atención al cliente o de seguridad de los intercambios de criptomonedas para engañar a las personas para que transfieran fondos o revelen información confidencial.

Phishing

El phishing en el ámbito de las criptomonedas tiene como objetivo robar los detalles de la cartera en línea, especialmente las claves privadas que son esenciales para acceder a los activos digitales. Siguiendo las tácticas tradicionales de estafa, los estafadores envían correos electrónicos que dirigen a las víctimas a sitios web falsificados, instándolos a introducir sus claves privadas. Una vez obtenidas, estas claves dan a los estafadores acceso sin restricciones a las participaciones de criptomonedas de la víctima.

Esquemas de chantaje y extorsión

Los estafadores recurren al chantaje como táctica, alegando la posesión de pruebas incriminatorias sobre las actividades en línea de una víctima, a menudo relacionadas con contenido para adultos u otros sitios web ilegales. Amenazan con dar a conocer esta información a menos que reciban criptomonedas o las claves privadas de la billetera de la víctima. Este tipo de coerción es un delito penal grave y se insta a las víctimas a denunciar dichos incidentes a las agencias de aplicación de la ley, incluido el FBI.

Fraude que involucra inversiones u oportunidades de negocio

La advertencia atemporal, "si parece demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea", es particularmente pertinente en el ámbito de las inversiones en criptomonedas. Muchos sitios engañosos prometen "rendimientos garantizados" o grandes ganancias a cambio de inversiones significativas. Estas promesas vacías pueden conducir a pérdidas sustanciales cuando las personas no pueden reclamar sus fondos.

Nuevas oportunidades basadas en criptomonedas: ICOs y NFT

Las empresas emergentes basadas en criptomonedas, como las ofertas iniciales de monedas (ICO) y los tokens no fungibles (NFT), han abierto nuevos canales para esquemas fraudulentos. Si bien pueden presentarse como oportunidades de inversión atractivas, es posible que no siempre sean confiables. Los estafadores pueden configurar sitios web ficticios de ICO y persuadir a las personas para que depositen criptomonedas en una billetera fraudulenta. Alternativamente, los propios creadores de ICO podrían emitir tokens no regulados o participar en publicidad falsa para engañar a los inversores sobre el potencial de sus productos.

Tiradores de alfombra

Un "tirón de la alfombra" es una estafa en la que los desarrolladores recaudan fondos o criptomonedas para un proyecto supuestamente legítimo, solo para drenar abruptamente el fondo de liquidez y desaparecer, dejando a los inversores con activos sin valor. Esto hace que los inversores pierdan toda su contribución a medida que el proyecto se abandona sin previo aviso.

Minería en la nube

Algunas plataformas atraen a los inversores individuales con la promesa de recompensas mineras constantes a cambio de capital inicial. Sin embargo, estos servicios pueden afirmar falsamente tener poder minero y no proporcionar las recompensas prometidas después del pago. Si bien no todos los servicios de minería en la nube son fraudulentos, es crucial examinar a fondo cualquier plataforma antes de invertir para evitar estafas.

Trabajos falsos en sitios de trabajo

Las ofertas de trabajo fraudulentas en el espacio criptográfico pueden aparecer en las bolsas de trabajo, roles prometedores en la contratación de inversores, las ventas de criptomonedas o el cambio de divisas. Estas posiciones generalmente solicitan el pago en criptomonedas por una supuesta tarifa, que es una señal definitiva de una estafa. Los estafadores también pueden enviar cheques falsos, instruyendo a las víctimas para que los depositen, retiren fondos, compren criptomonedas y los transfieran a una cuenta específica, lo que lleva a pérdidas financieras y responsabilidad para la víctima.

Hacerse pasar por empresas conocidas

Los estafadores pueden hacerse pasar por empresas de buena reputación como Amazon, Microsoft o bancos, llegando a través de varios canales de comunicación, incluyendo llamadas telefónicas, correos electrónicos, mensajes de redes sociales o ventanas emergentes de computadora. A menudo crean un falso sentido de urgencia, alegando que hay actividad fraudulenta o un riesgo para sus fondos, y le indican que compre criptomonedas y se las envíe como solución. Participar en estas comunicaciones puede conectarte con un estafador, y seguir sus instrucciones es invariablemente una estafa.

Cómo evitar las estafas

Para evadir eficazmente las estafas de criptomonedas, la vigilancia es clave. Estas son algunas medidas preventivas:

• Nunca revele sus claves privadas de criptomonedas, ya que son la puerta de entrada a su criptomoneda y billetera. Las transacciones legítimas no las requieren.

• Evite las promesas de altos rendimientos con poco o ningún riesgo. Tales ofertas son tácticas comunes utilizadas por los estafadores.

• Ignore las ofertas de inversión no solicitadas, especialmente aquellas que afirman que pueden aumentar significativamente sus fondos en un corto período de tiempo.

• Sea escéptico sobre el alcance de las "celebridades" que promueven las inversiones en criptomonedas. Las celebridades genuinas no suelen participar en tales solicitudes personales.

• Si conoces a alguien en una plataforma de citas, organiza una reunión con ellos en persona antes de considerar cualquier participación financiera.

• Rechazar comunicaciones inesperadas de empresas o startups conocidas sobre problemas de cuentas y negarse a seguir cualquier instrucción que implique la compra o transferencia de criptomonedas.

• Si recibe mensajes que afirman ser del gobierno o de las agencias de aplicación de la ley que reclaman activos congelados, verifique a través de canales oficiales y no a través de la información de contacto proporcionada en el mensaje

• Aléjese de los anuncios de trabajo que implican convertir efectivo en criptomonedas o minería de criptomonedas, ya que estos a menudo son frentes para esquemas fraudulentos.

• Si alguien amenaza con publicar material confidencial a menos que le pagues en criptomonedas, reconócelo como chantaje. Informe de esto a las autoridades correspondientes.

• Por último, tenga cuidado con las ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad, como dinero "gratis" o criptomonedas, ya que es probable que sean estafas.